ETF 종류와 미국 ETF와 한국 ETF

ETF투자를 결정했다고 해도 수 많은 종류에 혼란스러울 수 있습니다. ETF는 크게 운용 방식, 투자 자산, 투자 전략에 따라 다양한 형태로 나뉩니다. 알아두면 좋은 ETF의 종류를 유형별로 나누어 정리해보겠습니다.

 

📌 목차

• 1. ETF 종류 정리
• 2. 한국 운용사 ETF vs 미국 운용사 ETF 비교
• 3. 어떤 상황에서 어떤 ETF가 더 유리할까?
• 4. 대표적인 미국과 한국의 ETF

 

 

📌1. ETF 종류 정리

• 주식형 ETF는 가장 대중적이며, 채권형·원자재 ETF는 리스크 분산에 유리합니다. 또 패시브 ETF가 일반적이지만, 액티브 ETF와 옵션 활용 ETF도 점점 많아지는 추세라고 볼 수 있습니다. 배당 ETF는 안정적인 수익을 원하는 투자자에게 인기 있고, 테마형 ETF는 성장 가능성이 큰 산업에 투자할 때 활용됩니다. S&P500·나스닥 등 미국 ETF가 가장 인기가 많고, 글로벌 투자 ETF도 다양하게 존재합니다.

✅ 투자 자산에 따른 ETF 종류

ETF 유형	설명	예시
주식형 ETF	특정 지수(예: S&P500, 코스피 200)를 추종하는 ETF	KODEX 200, TIGER 미국S&P500
채권형 ETF	국채, 회사채 등 채권을 담은 ETF	KODEX 미국30년국채액티브(H), KODEX 국채선물10년
원자재 ETF	금, 은, 원유 등의 가격을 추종하는 ETF	KODEX 골드선물(H), TIGER 원유선물 Enhanced(H)
리츠(REITs) ETF	부동산 투자 신탁(리츠)에 투자하는 ETF	KODEX 다우존스미국리츠(H), TIGER 리츠부동산인프라

 

✅ 운용 방식에 따른 ETF 종류

ETF 유형	설명	예시
패시브 ETF	특정 지수를 그대로 추종하는 ETF	KODEX 200, TIGER 미국S&P500
액티브 ETF	펀드매니저가 운용하여 시장 수익률을 초과하려는 ETF	KODEX 미국나스닥100액티브, TIGER AI클라우드액티브
레버리지 ETF	특정 지수의 2배, 3배 수익률을 추종하는 ETF	KODEX 레버리지, TQQQ
인버스 ETF	지수가 하락하면 수익이 나는 ETF	KODEX 200선물인버스2X, TIGER 인버스
커버드콜 ETF	콜옵션(만기일까지 미리 정한 가격으로 살 수 있는 권리)을 매도해 배당 수익을 얻는 ETF	QYLD, KODEX 200타겟위클리커버드콜

 

✅ 투자 전략에 따른 ETF 종류

ETF 유형	설명	예시
배당 ETF	고배당 기업 중심으로 구성된 ETF	SCHD, TIGER 미국배당다우존스
성장 ETF	고성장 기술주 중심으로 구성된 ETF	QQQ, TIGER 나스닥100
테마형 ETF	특정 산업(반도체, AI, 전기차 등)에 집중 투자	SOXX(반도체), KODEX 2차전지산업
ESG ETF	환경·사회·지배구조(ESG) 기준에 맞는 기업에 투자	KODEX ESG종합채권, SOL 미국S&P500ESG

 

✅ 지역별 ETF

ETF 유형	설명	예시
국내 ETF	한국 주식시장(KOSPI, KOSDAQ)에 투자	KODEX 200, TIGER KRX반도체
미국 ETF	미국 주식시장(S&P500, 나스닥 등)에 투자	SPY, QQQ, VOO
중국 ETF	중국 주식시장(A주, 홍콩 등)에 투자	KWEB, CHIQ
글로벌 ETF	다양한 국가의 주식을 담은 ETF	ACWI, VT (전 세계 투자)

 

 

📌2. 한국 운용사 ETF vs 미국 운용사 ETF 비교

• 그럼 같은 지수를 추종하는 ETF의 경우 한국 증권사가 운영하는 ETF(KODEX, TIGER 등)와 미국 증권사가 운영하는 ETF(SPY, VOO, QQQ 등)가 어떤 차이가 있는지, 어떤 ETF가 더 유리한지를 알아봅시다. 투자자의 목적과 환경에 따라 선택이 달라져야 합니다.

✅ 운용 보수(수수료)

• 미국 ETF가 더 저렴한 경우가 많습니다.
  • 한국 ETF: TIGER 미국S&P500 ETF → 연 0.07%
  • 미국 ETF: VOO(S&P500) → 연 0.03%
  • 운용 보수는 장기 투자할수록 차이가 커질 수 있습니다.
  
  ➡ 장기 투자할 경우 미국 ETF가 비용 면에서 더 유리함.

✅ 세금(배당소득세 & 양도소득세)

• 🇰🇷 한국 ETF (국내 상장)
  • 배당세: 15.4% 원천징수
  • 양도소득세: 일반 계좌에서는 없습니다. (금융소득 2천만 원 초과 시 종합과세)
  • 연금저축·IRP 계좌에서는 세금 이연 가능합니다. (ETF 매도 시 세금 없음)
• 🇺🇸 미국 ETF (해외 상장)
  • 배당세: 15% 원천징수 (미국 정부) + 5.4% 추가 과세 가능합니다.
  • 양도소득세: 매도 차익에 대해 22% 양도소득세가 부과됩니다.
  
  ➡ 한국 ETF는 세금이 단순하고, 연금 계좌에서 활용할 때 더 유리합니다.
  ➡ 미국 ETF는 배당세가 낮지만, 매도할 때 양도세가 부과될 수 있습니다.

✅ 환율 영향 (환헤지 여부)

• 한국 ETF
  • 환헤지(H) 옵션 가능합니다. (예: TIGER 미국S&P500(H) → 환율 변동 영향 없음)
  • 일반적으로 환율이 오르면 추가 수익 가능하고, 환율이 떨어지면 손실이 납니다.
• 미국 ETF
  • 원화를 달러로 환전해야 투자 가능합니다. (환전 수수료 발생)
  • 달러 강세 시 유리하고, 원화 강세 시 불리합니다.
  
  ➡ 환율 변동성이 걱정되면 한국 ETF(환헤지 포함)를 선택하는 게 나을 수 있습니다.
  ➡ 미국 달러를 보유하고 있거나 달러 강세를 기대한다면 미국 ETF가 유리할 수도 있습니다.

✅ 투자 편의성

• 한국 ETF
  • 국내 주식 계좌에서 원화로 쉽게 매수 가능합니다.
  • 연금저축·IRP 계좌에서 매수 가능합니다. (미국 ETF는 불가능)
• 미국 ETF
  • 해외 주식 계좌 개설이 필요합니다.
  • 달러로 환전 후 투자해야 합니다.
  
  ➡ 국내 주식 계좌에서 간편하게 투자하려면 한국 ETF가 편리합니다.
  ➡ 미국 ETF를 사려면 해외 주식 계좌 개설 + 환전 과정이 필요합니다.

 

📌3. 어떤 상황에서 어떤 ETF가 더 유리할까?

• “나는 장기 투자할 거고, 세금보다는 운용 보수를 줄이고 싶다.”
  ➡ 🇺🇸 미국 ETF (VOO, QQQ, SCHD 등)가 유리 (운용 보수 저렴)
• “나는 국내 계좌에서 편하게 사고팔고 싶고, 연금 계좌에서도 투자하고 싶다.”
  ➡ 🇰🇷 한국 ETF (TIGER, KODEX 등)가 유리 (세금 단순 & 연금 계좌 활용 가능)
• “환율 변동이 걱정돼서 환헤지를 원힌다.”
  ➡ 🇰🇷 한국 ETF (환헤지 H 포함)를 선택
• “나는 달러를 이미 가지고 있어서, 환전 없이 투자하고 싶다.”
  ➡ 🇺🇸 미국 ETF (VOO, SPY 등)를 선택

 

📌4. 대표적인 미국과 한국의 ETF

• ETF 투자는 수익률과 안정성 측면에서 다양한 선택지가 있습니다. 한국과 미국 시장에서 대표적인 ETF를 살펴보겠습니다.

✅ 미국 시장 ETF

1. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
   • 운용사: State Street Global Advisors
   • 특징: S&P 500 지수를 추종하며, 미국 대형주 500개 종목에 분산 투자합니다.
   • 수익률: 장기적으로 안정적인 수익률을 보여주며, 미국 경제 성장에 따른 혜택을 누릴 수 있습니다.
   • 안정성: 대형주 중심으로 구성되어 변동성이 상대적으로 낮습니다.
2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
   • 운용사: Vanguard
   • 특징: SPY와 마찬가지로 S&P 500 지수를 추종하며, 낮은 운용보수가 특징입니다.
   • 수익률: SPY와 유사한 수익률을 제공합니다.
   • 안정성: 대형주 중심의 포트폴리오로 안정적인 편입니다.
3. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
   • 운용사: BlackRock
   • 특징: S&P 500 지수를 추종하며, 규모의 경제를 활용한 낮은 운용보수가 장점입니다.
   • 수익률: 다른 S&P 500 ETF와 유사한 성과를 보입니다.
   • 안정성: 미국 대형주에 분산 투자하여 안정성을 높였습니다.

✅ 한국 시장 ETF

1. KODEX 200
   • 운용사: 삼성자산운용
   • 특징: 코스피 200 지수를 추종하며, 한국 대표 기업 200개에 투자합니다.
   • 수익률: 한국 주식시장의 흐름에 따라 변동하며, 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
   • 안정성: 대형주 위주의 포트폴리오로 비교적 안정적입니다.
2. TIGER 200
   • 운용사: 미래에셋자산운용
   • 특징: KODEX 200과 마찬가지로 코스피 200 지수를 추종합니다.
   • 수익률: 유사한 수익률을 보이며, 운용사의 전략에 따라 약간의 차이가 있을 수 있습니다.
   • 안정성: 대형주 중심으로 안정적인 편입니다.
3. ACE 200
   • 운용사: 한국투자신탁운용
   • 특징: 코스피 200 지수를 추종하며, 낮은 운용보수가 특징입니다.
   • 수익률: 다른 코스피 200 ETF와 유사한 성과를 보입니다.
   • 안정성: 대형주에 분산 투자하여 안정성을 높였습니다.